г. Москва, ул. Угрешская, дом 2, стр. 34
Режим работы:
с 9.00 - 18.00, Пн-Пт
ОБРАТНЫЙ ЗВОНОК
WhatsApp Telegram Viber

Оценка банка

Заказать услугу
Главная » Оценка банка
Безопасность
Отчет по ФЗ №135 и ФСО
Работаем в выходные
Осмотр производится за 15 минут
Приценка
Бесплатная предварительная оценка

Проведение оценки стоимости банковского учреждения проводится при его продаже или купле, реструктуризации, инвестировании, изменении финансовой стратегии, судебных разбирательствах и в ряде других ситуаций. Процесс оценки коммерческого банка включает в себя определение фактической стоимости капитала и активов и считается сложным. Независимые эксперты консалтинговой компании «PM-Consult» проведут полный анализ и аудит финансового учреждения с учетом всех нюансов работы. Готовый отчет отправляется заказчику с курьером, под роспись. Оценочный документ можно получить также лично, в офисе компании.

Цены на оценку банка

Полная стоимость консалтинговой услуги финансово-кредитного учреждения зависит от его типа, специфики бухгалтерского учета, анализа проведенных операций за определенный период, факторов доходности, времени, рисков, состояния экономики и срочности. Процесс оценки банков считается достаточно трудоемким и комплексным, с которым под силу справиться только профессионалам своего дела.
Характеристика учреждения Стоимость услуг (руб.) Сроки исполнения работы (дн.)
Мелкий 100 000 от 15
Средний 300 000 от 15–20
Крупный 450 000 от 15–30
Крупнейший 800 000 от 15–40

Эксперты компании «PM-Consult» имеют большой опыт и высокую квалификацию в проведении оценки банков и определении их рыночной стоимости с учетом собственных средств учреждения по активам, а также особенностей работы.

Задачи оценки банка

Определение ценности коммерческого банка в целом, с комплексным оцениванием пассивов и активов, расчетом ценовых мультипликаторов и коэффициентов, а также составлением перспективных прогнозов является задачей оценки. К ее основным направлениям относятся:

  1. Установка рыночной ценности.
  2. Стабильное функционирование всей структуры.
  3. Подготовка учреждения к передаче по договору купли/продажи.
  4. Полная реструктуризация организации.
  5. Определение базы для дальнейшего налогообложения.
  6. Списание или переоценка активов.
  7. Установление кредитоспособности организации.
  8. Подготовка к полной ликвидации.
  9. Повышение финансовой ценности.
  10. Продажа крупного пакета акций.
  11. Решение об инвестиционной привлекательности.
  12. Улучшение управленческих функций.
  13. Ценность имущества и постановка его на бухгалтерский баланс.
  14. Предупреждение ухудшения финансового положения.
  15. Оценка нанесенного ущерба или упущенной выгоды.
  16. Судебное разбирательство.

Установка рыночной стоимости в процессе оценки банка считается расчетной величиной, которая равна определенной денежной сумме, актуальной в текущий момент оценки. Она должна устраивать как продавца, так и покупателя.

Виды оценки стоимости банка

Успех развития финансового учреждения во многом зависит от наличия внутреннего потенциала, установленной величины активов, поступающей прибыли. Виды оценки стоимости банка включают в себя несколько способов:

  • затратный (анализ чистых активов предприятия);
  • доходный (получение прибыли и инвестиций);
  • сравнительный (аналогия с деятельностью других финансовых учреждений);
  • котировочный (закрепление и фиксация цен на банковские услуги с учетом распоряжений ЦБ РФ).

Разновидности оценки банков Москвы и регионов РФ представлены следующими функциями:

  1. Проверка соблюдения международных стандартов.
  2. Учет распределения акций, в том числе уточнение размеров уставного капитала.
  3. Рассмотрение прошлых сделок на стадии решения о банкротстве.
  4. Способы оплаты долей, прописанных в Уставном документе.
  5. Оценка имущества перед продажей.
  6. Изучение ценных бумаг, совершенных сделок.
  7. Прогнозы о предполагаемом доходе.
  8. Выявление факторов риска.
  9. Осуществление купли/продажи под контролем юриста и проверка бумаг сделки.

Виды оценки на практике используются комплексно или по отдельности, но каждый из них имеет общую цель – определение стоимости банка на рынке в текущий момент.

Особенности оценки банков Москвы

В процессе работы эксперты «PM-Consult» учитывают различные особенности финансовой деятельности кредитно-финансовых учреждений. К ним относятся:

  1. Объективность оценки. Во внимание берется, что банк создает и оказывает финансовый продукт, являясь при этом посредником (между рыночными отраслями, арендаторами и вкладчиками, инвесторами и получателями, работодателями и работниками).
  2. Государственный контроль. Уполномоченные органы законодательно контролируют деятельность финансовых учреждений, так как они считаются активными участниками рыночной экономики.
  3. Учет величины нематериальных активов. К ним относится структурирование организации и управленческий менеджмент.
  4. Оперативность работы и уровень обслуживания заявок.

Оценщики в процессе работы придерживаются четкой последовательности. Весь процесс разделен на этапы. При изучении денежного выражения определяется цена структуры с установленным акцентом на прибыльность, период, имеющиеся обязательства и возможные риски.

Этапы оценки банков

Процесс оценивания реальной стоимости банковских учреждений происходит в несколько этапов:

  1. Клиент оставляет заявку через форму обратной связи или звонит менеджеру консалтинговой компании.
  2. Независимый эксперт приглашает заказчика на личную встречу или договаривается о работе в онлайн-формате.
  3. Попутно подписывается договор о взаимном сотрудничестве, обсуждаются цели и задачи оценки, решается вопрос о сборе необходимых бумаг для документационного пакета.
  4. Готовую папку с документами по перечню, предложенному для конкретной ситуации, проверяет эксперт.
  5. Затем он выезжает на объект для знакомства и анализа с работой банковского учреждения.
  6. Работа на объекте может занимать несколько дней – изучается внутренняя документация банка, бухгалтерские документы.
  7. После проведенных расчетов, анализа и т.д. оценщик составляет подробный отчет с выводами и установленной стоимостью.

Осуществляется доставка готового отчета курьером «PM-Consult» по указанному заказчиком адресу. Также забрать документ можно самостоятельно в офисе компании.

Методы оценки

Процесс определения стоимости банка осуществляется тремя основными способами: доходным, затратным, рыночным. Доходный метод заключается в подсчете всех действующих активов, полученной прибыли, уставного капитала, оказанных услуг, с прогнозированием возможности еще большего бизнес-развития и добавлением новых банковских продуктов. Также определяется целесообразность инвестиционных вложений.

Затратный метод работает только с активами и пассивами (определяет их соотношение) и включает в себя комплекс мероприятий по статьям подсчета расходов, отражаемых в бухгалтерской документации. Выявляет наиболее слабое звено структуры, где требуется постоянная поддержка и регулярные вложения (балансовые траты).

Сравнительный (рыночный) метод оценивает финансовую устойчивость банка при проведенных аналоговых расчетах с другими учреждениями. Метод выявляет риски, наличие достаточного капитала, а также балансовую ликвидность.

Документы, необходимые для оценки

Для оценки стоимости банка заказчик должен предоставить оценщику:

  1. Свидетельство о государственной регистрации учреждения.
  2. Правоустанавливающие документы на недвижимое имущество.
  3. Лицензию на осуществление предпринимательской (банковской) деятельности.
  4. Устав и Учредительный договор.
  5. Данные про филиалы и отделения.
  6. Бухгалтерскую отчетность за последние 3–5 лет.
  7. Заключения последних аудитов.
  8. Информацию об активах, основных фондах и инвентаризационных списках.
  9. Бизнес-план на ближайшие 5 лет.
  10. Отчетность для контролирующих органов, налоговые документы.
  11. Сведения о выпуске ценных бумаг и эмиссиях, а также аффилированных структурах.

Указанные документы предъявляются в виде копий, которые можно заверить печатью учреждения или нотариально.

Что получает заказчик

В результате оценочных мероприятий клиент получит подробный отчет, содержащий:

  • указание рыночной стоимости учреждения.
  • анализ бизнес-процессов банка.
  • прогноз развития и ведения дальнейшей финансово-хозяйственной деятельности.
  • выявленные риски.

Отчет будет иметь экспертное обоснование по каждому пункту. Специалисты компании «PM-Consult» – высококвалифицированные эксперты, много лет оказывающие услуги по оценке банков Москвы. Каждому клиенту обеспечивается конфиденциальность.

Прозрачная
схема работы

Оценка проводится в 4 этапа

  • Обращение клиента
    выезд на осмотр объекта
  • Заключение договора и
    поиск наилучшего для вас
    решения
  • Подготовка и составление
    отчета, согласование
    результатов с клиентом
  • Доставка готового отчета
    нашим курьером

Остались вопросы?

Оставьте заявку, и специалист свяжется с вами через 40 секунд!

    Отправляя данные, вы даете согласие на обработку персональных данных и политику конфиденциальности