whatsapp telegram viber
г. Москва, ул. Тверская, д. 22В, офис 31
Режим работы:
с 9.00 - 18.00, Пн-Пт
ОБРАТНЫЙ ЗВОНОК
Telegram WhatsApp

Оценка банка

от 3 000 ₽
  • Готовый отчет за
  • Консультация оценщика
Николай Павленко
СEO,
Квалифицированный оценщик I категории,
Сертифицированный судебный эксперт.
Ответственность застрахована Страховое покрытие рисков 100 млн. руб.
Бесплатная приценка Бесплатная предварительная оценка
Гарантия результата Лицензированная компания по № 135-ФЗ и ФСО
Обратитесь к эксперту
Анна Бондарева
Руководитель отдела сопровождения клиентов
+7 (495) 126-58-96
Работаем с Пн-Пт с 9.00 - 18.00
Мы рады вам помочь
Наши специалисты рады будут помочь вам разобраться в любых вопросах, связанных с оценкой. Вы можете связаться с нами любым удобным для вас способом или оставить заявку на обратный звонок. Мы с удовольствием ответим на все ваши вопросы.

Проведение оценки стоимости банковского учреждения проводится при его продаже или купле, реструктуризации, инвестировании, изменении финансовой стратегии, судебных разбирательствах и в ряде других ситуаций. Процесс оценки коммерческого банка включает в себя определение фактической стоимости капитала и активов и считается сложным. Независимые эксперты консалтинговой компании «PM-Consult» проведут полный анализ и аудит финансового учреждения с учетом всех нюансов работы. Готовый отчет отправляется заказчику с курьером, под роспись. Оценочный документ можно получить также лично, в офисе компании.

Цены на оценку банка

Характеристика учреждения Стоимость услуг (руб.) Сроки исполнения работы (дн.)
Мелкий 100 000 руб. от 15
Средний 300 000 руб. от 15–20
Крупный 450 000 руб. от 15–30
Крупнейший 800 000 руб. от 15–40
3-5 рабочих дней
средние сроки выполнения работы
Возможны более сжатые сроки – до 1 дня по согласованию. Коэффициент за срочность выполнения: 1,2 – 2,0.

Полная стоимость консалтинговой услуги финансово-кредитного учреждения зависит от его типа, специфики бухгалтерского учета, анализа проведенных операций за определенный период, факторов доходности, времени, рисков, состояния экономики и срочности. Процесс оценки банков считается достаточно трудоемким и комплексным, с которым под силу справиться только профессионалам своего дела.

Эксперты компании «PM-Consult» имеют большой опыт и высокую квалификацию в проведении оценки банков и определении их рыночной стоимости с учетом собственных средств учреждения по активам, а также особенностей работы.

Задачи оценки банка

Определение ценности коммерческого банка в целом, с комплексным оцениванием пассивов и активов, расчетом ценовых мультипликаторов и коэффициентов, а также составлением перспективных прогнозов является задачей оценки. К ее основным направлениям относятся:

  1. Установка рыночной ценности.
  2. Стабильное функционирование всей структуры.
  3. Подготовка учреждения к передаче по договору купли/продажи.
  4. Полная реструктуризация организации.
  5. Определение базы для дальнейшего налогообложения.
  6. Списание или переоценка активов.
  7. Установление кредитоспособности организации.
  8. Подготовка к полной ликвидации.
  9. Повышение финансовой ценности.
  10. Продажа крупного пакета акций.
  11. Решение об инвестиционной привлекательности.
  12. Улучшение управленческих функций.
  13. Ценность имущества и постановка его на бухгалтерский баланс.
  14. Предупреждение ухудшения финансового положения.
  15. Оценка нанесенного ущерба или упущенной выгоды.
  16. Судебное разбирательство.

Установка рыночной стоимости в процессе оценки банка считается расчетной величиной, которая равна определенной денежной сумме, актуальной в текущий момент оценки. Она должна устраивать как продавца, так и покупателя.

Оценка банка

Виды оценки стоимости банка

Успех развития финансового учреждения во многом зависит от наличия внутреннего потенциала, установленной величины активов, поступающей прибыли. Виды оценки стоимости банка включают в себя несколько способов:

  • затратный (анализ чистых активов предприятия);
  • доходный (получение прибыли и инвестиций);
  • сравнительный (аналогия с деятельностью других финансовых учреждений);
  • котировочный (закрепление и фиксация цен на банковские услуги с учетом распоряжений ЦБ РФ).

Разновидности оценки банков Москвы и регионов РФ представлены следующими функциями:

  1. Проверка соблюдения международных стандартов.
  2. Учет распределения акций, в том числе уточнение размеров уставного капитала.
  3. Рассмотрение прошлых сделок на стадии решения о банкротстве.
  4. Способы оплаты долей, прописанных в Уставном документе.
  5. Оценка имущества перед продажей.
  6. Изучение ценных бумаг, совершенных сделок.
  7. Прогнозы о предполагаемом доходе.
  8. Выявление факторов риска.
  9. Осуществление купли/продажи под контролем юриста и проверка бумаг сделки.

Виды оценки на практике используются комплексно или по отдельности, но каждый из них имеет общую цель – определение стоимости банка на рынке в текущий момент.

Особенности оценки банков Москвы

В процессе работы эксперты «PM-Consult» учитывают различные особенности финансовой деятельности кредитно-финансовых учреждений. К ним относятся:

  1. Объективность оценки. Во внимание берется, что банк создает и оказывает финансовый продукт, являясь при этом посредником (между рыночными отраслями, арендаторами и вкладчиками, инвесторами и получателями, работодателями и работниками).
  2. Государственный контроль. Уполномоченные органы законодательно контролируют деятельность финансовых учреждений, так как они считаются активными участниками рыночной экономики.
  3. Учет величины нематериальных активов. К ним относится структурирование организации и управленческий менеджмент.
  4. Оперативность работы и уровень обслуживания заявок.

Оценщики в процессе работы придерживаются четкой последовательности. Весь процесс разделен на этапы. При изучении денежного выражения определяется цена структуры с установленным акцентом на прибыльность, период, имеющиеся обязательства и возможные риски.

Оценка банка

Этапы оценки банков

Процесс оценивания реальной стоимости банковских учреждений происходит в несколько этапов:

  1. Клиент оставляет заявку через форму обратной связи или звонит менеджеру консалтинговой компании.
  2. Независимый эксперт приглашает заказчика на личную встречу или договаривается о работе в онлайн-формате.
  3. Попутно подписывается договор о взаимном сотрудничестве, обсуждаются цели и задачи оценки, решается вопрос о сборе необходимых бумаг для документационного пакета.
  4. Готовую папку с документами по перечню, предложенному для конкретной ситуации, проверяет эксперт.
  5. Затем он выезжает на объект для знакомства и анализа с работой банковского учреждения.
  6. Работа на объекте может занимать несколько дней – изучается внутренняя документация банка, бухгалтерские документы.
  7. После проведенных расчетов, анализа и т.д. оценщик составляет подробный отчет с выводами и установленной стоимостью.

Осуществляется доставка готового отчета курьером «PM-Consult» по указанному заказчиком адресу. Также забрать документ можно самостоятельно в офисе компании.

Методы оценки

Процесс определения стоимости банка осуществляется тремя основными способами: доходным, затратным, рыночным. Доходный метод заключается в подсчете всех действующих активов, полученной прибыли, уставного капитала, оказанных услуг, с прогнозированием возможности еще большего бизнес-развития и добавлением новых банковских продуктов. Также определяется целесообразность инвестиционных вложений.

Затратный метод работает только с активами и пассивами (определяет их соотношение) и включает в себя комплекс мероприятий по статьям подсчета расходов, отражаемых в бухгалтерской документации. Выявляет наиболее слабое звено структуры, где требуется постоянная поддержка и регулярные вложения (балансовые траты).

Сравнительный (рыночный) метод оценивает финансовую устойчивость банка при проведенных аналоговых расчетах с другими учреждениями. Метод выявляет риски, наличие достаточного капитала, а также балансовую ликвидность.

Документы, необходимые для оценки

Для оценки стоимости банка заказчик должен предоставить оценщику:

  1. Свидетельство о государственной регистрации учреждения.
  2. Правоустанавливающие документы на недвижимое имущество.
  3. Лицензию на осуществление предпринимательской (банковской) деятельности.
  4. Устав и Учредительный договор.
  5. Данные про филиалы и отделения.
  6. Бухгалтерскую отчетность за последние 3–5 лет.
  7. Заключения последних аудитов.
  8. Информацию об активах, основных фондах и инвентаризационных списках.
  9. Бизнес-план на ближайшие 5 лет.
  10. Отчетность для контролирующих органов, налоговые документы.
  11. Сведения о выпуске ценных бумаг и эмиссиях, а также аффилированных структурах.

Указанные документы предъявляются в виде копий, которые можно заверить печатью учреждения или нотариально.

Что получает заказчик

В результате оценочных мероприятий клиент получит подробный отчет, содержащий:

  • указание рыночной стоимости учреждения.
  • анализ бизнес-процессов банка.
  • прогноз развития и ведения дальнейшей финансово-хозяйственной деятельности.
  • выявленные риски.

Отчет будет иметь экспертное обоснование по каждому пункту. Специалисты компании «PM-Consult» – высококвалифицированные эксперты, много лет оказывающие услуги по оценке банков Москвы. Каждому клиенту обеспечивается конфиденциальность.

Прозрачная
схема работы

Оценка проводится в несколько этапов

  • Клиент обращается в компанию лично, оставив заявку на сайте или заказав обратный звонок.
  • Мы предоставляем бесплатную предварительную консультацию по особенностям процедуры.
  • Заключается официальный договор, где прописываются сроки и окончательная стоимость оценки.
  • Наши специалисты проводят рыночную оценку согласно предоставленным документам и формируют отчет.
  • Отчет можно забрать в офисе компании или воспользоваться курьерской доставкой по Москве и МО.
Пример отчета об оценке
Пример отчета об оценке
Посмотреть

Выбирайте профессионалов 

и будьте уверены в результате!

ООО «ПМ-Консалт» осуществляет независимую оценку различных видов нежилой недвижимости в Москве в соответствии с № 135-ФЗ от 29.07.1998 года. Эксперты компании обладают квалификационными аттестатами по всем видам оценочной деятельности. Они имеют опыт работы более 10 лет, регулярно совершенствуют свои знания и следят за последними тенденциями развития отрасли.
Бесплатная предварительная оценка
Перед заключением договора наши специалисты определяют примерную стоимость объекта абсолютно бесплатно.
Отчет за 1-2 дня
При выполнении срочных проектов мы работаем в режиме 24/7, всегда остаемся на связи и представляем готовый отчет уже через 1-2 дня.
Уверенность в результате
Все отчеты успешно проходят экспертизу и получают положительное заключение в СРО. На случай, если что-то пойдет не так ответственность компании застрахована на сумму 100 000 000 рублей, а персональная ответственность каждого оценщика дополнительно застрахована на сумму 
30 000 000 рублей.
Дополнительные бонусы
Постоянным клиентам предоставляются скидки до 30% на наши услуги. Также предусмотрена возможность поэтапной оплаты (50/50, 30/70)

Нам уже доверяют крупнейшие компании России

Что о нас говорят клиенты

5.0
Наша средняя
оценка в интернете
АО "Ред Вингс"
ООО "Газпромнефть-Центр"
ФГУП "ДЕЗ"
ООО "Крейн Марин Контрактор"
Международный аэропорт Шереметьево
ООО "РЖД-ТехСервис"
АО "Кредит Европа Банк (Россия)"
J&T Bank
АНО МАС
АО Первоуральскбанк
Кейсы
Сэкономили 2 670 000 ₽
на компенсации за разбитый вертолет
Исковые требования:
5 000 000 ₽
Стоимость в отчете об оценке:
2 330 000 ₽
Процент снижения:
53,4 %
Экономия:
2 670 000 ₽

Задача: Оценка рыночной стоимости вертолета на момент крушения

Как решили: Нашим оценщиком была проведена оценка рыночной стоимости вертолета путем поиска объявлений о продаже вертолетов аналогичной модели в сопоставимом техническом состоянии, актуальных на дачу чрезвычайного происшествия

Описание результата: Отчет об оценке выполненный компанией ООО «ПМ-Консалт» был признан судьей надлежащим доказательством по делу о размере компенсации собственнику вертолета.

Кейсы
Снизили на 39%
кадастровую стоимость помещения
Кадастровая стоимость:
78 073 591,43 ₽
Стоимость в отчете об оценке:
47 603 000 ₽
Процент снижения:
39 %
Экономия на налогах на имущество за 3 года:
1 371 176 ₽

Описание задачи: Установление кадастровой стоимости нежилого помещения в размере его рыночной стоимости на дату, по состоянию на которую была установлена его кадастровая стоимость для подачи в суд

Описание то, что было проведено: Компанией ООО «ПМ-Консалт» был подготовлен отчет об оценке, в котором для определения стоимости были применены сравнительный (метод сравнения продаж) и доходный (метод капитализации) подходы.

Описание результата: Отчет об оценке явился основанием в суде для назначения судебной оценочной экспертизы. Проведенная судебная экспертиза подтвердила корректность результатов, отраженных в отчете об оценке.

Кейсы
Сэкономили 6 430 253 ₽
на налогах с кадастровой стоимости
Кадастровая стоимость:
112 906 320,24 ₽
Стоимость в отчете об оценке:
27 169 605 ₽
Процент снижения:
76 %
Экономия на налогах на имущество за 5 лет:
6 430 253 ₽

Описание задачи: Оценка стоимости земельного участка на дату, по состоянию на которую была установлена его кадастровая стоимость для подачи в суд

Описание то, что было проведено: Компанией ООО «ПМ-Консалт» был подготовлен отчет об оценке, в котором для определения стоимости был применен сравнительный подход (метод сравнения продаж).

Описание результата: Отчет об оценке явился основанием в суде для назначения судебной оценочной экспертизы. Проведенная судебная экспертиза подтвердила корректность результатов, отраженных в отчете об оценке.

Кейсы
Помогли заработать на 4 349 000 ₽
больше при продаже бизнеса
Цена предложенная покупателем:
10 000 000 ₽
Стоимость бизнеса в отчете об оценке:
14 349 000 ₽
Выгода:
4 349 000

Описание задачи: Определить рыночную стоимость 100% доли в уставном капитале Общества на балансе, которого имеется производственная база, для целей продажи бизнеса.

Описание то, что было проведено: Оценщиком был применен доходный подход к оценке, который учитывает особенности ведения данного бизнеса и уровень генерируемых доходов от эффективного использования производственной базы.

Описание результата: Продавцом был продемонстрирован отчет об оценке подготовленный ООО «ПМ-Консалт», который стал аргументом в переговорах с покупателем. Сделка по продаже Общества была осуществлена по стоимости указанной в отчете об оценке.

Кейсы
Помогли взыскать 5 000 000 ₽
компенсации за причиненный ущерб
Исковые требования:
4 000 000 ₽
Стоимость в Отчете об оценке:
6 500 000 ₽
Размер компенсации:
5 000 000

Описание задачи: Оценить рыночную стоимость ущерба жилому дому, причинённого в результате небрежной эксплуатации арендуемого имущества.

Описание то, что было проведено: Нашим оценщиком был осуществлен выезд на место в результате, которого был произведен осмотр поврежденного имущества, составлен акт осмотра с приложенной фотофиксацией, подписанный сторонами конфликта. Далее оценщиком была проанализирована стоимость устранения каждого элемента дефекта. По результатам анализа был составлен Отчет об оценке права требования возмещения убытков.

Описание результата: Стороны на основании отчета об оценке подготовленного компанией ООО «ПМ-Консалт» заключили мировое соглашение, в результате которого сумма выплаченной арендатором компенсации за причиненный ущерб составила 5 000 000 млн. рублей.

Кейсы
Увеличили компенсацию на 2 256 344 ₽
за установленный городом сервитут
Исковые требования граждан за установление сервитута:
4 000 000 ₽
Позиция города о размере компенсации за установление сервитута:
1 000 000 ₽
Стоимость в Отчете об оценке:
3 256 344
Выгода:
2 256 344

Описание задачи: Оценить рыночную стоимость права наложения постоянного сервитута в виде устройства общественной дороги пролегающий через земельные участки СНТ.

Описание то, что было проведено: Нашим оценщиком была определена рыночная стоимость ущерба в результате изъятия у собственников СНТ их земельных участков городом. Расчет производился методом сравнения продаж на основании открытых объявлений по продаже аналогичных земельных участков без обременений.

Описание результата: Суд принял отчет об оценке как документ доказательного значения по делу. Суд принял решение удовлетворить иск граждан с выплатой компенсации в размере указанном в отчете об оценке.

Кейсы
Помогли реализовать за 6 месяцев
непрофильный актив банка
Цена продажи:
50 000 000 ₽
Время экспонирования объекта:
3 года
Стоимость в отчете об оценке:
14 000 000
Цена реализации:
14 500 000
Срок экспонирования объекта на основании отчета об оценке:
6 месяцев

Описание задачи: Определить рыночную стоимость законсервированного здания придорожной гостиницы, находящейся в неудовлетворительном состоянии без коммуникаций, доставшейся банку в результате обращения взыскания на предмет залога.

Описание то, что было проведено: Нашим оценщиком был проведен анализ наиболее эффективного использования объекта, определены требуемые инвестиции на восстановление нежилого здания, рассчитан приблизительный доход, который может быть извлечен от владения данным объектом. По результатам исследования составлен отчет об оценке объекта недвижимости.

Описание результата: Объект недвижимости, ранее считавшийся неликвидным был реализован банком по справедливой рыночной стоимости через 6 месяцев после выставления на продажу

Кейсы

Аккредитованы 
в следующих организациях:

Статью проверил руководитель отделка оценки бизнеса и
нематериальных активов
Опыт работы
22 года
Образование
ФГОУ ВПО «Государственный университет по землеустройству». Присвоена государственная квалификация по направлениям «Оценка недвижимости», «Оценка движимого имущества», «Оценка бизнеса»

Сопутствующие услуги

Получите предварительную
консультацию оценщика бесплатно

Оставьте заявку, перезвоним в течение пары минут

    Отправляя данные, вы даете согласие на обработку персональных данных и политику конфиденциальности

    или напишите нам в мессенджере

    ВАС МОЖЕТ ЗАИНТЕРЕСОВАТЬ

    X
    Задать вопрос эксперту


      Свернуть >