Проведение оценки стоимости банковского учреждения проводится при его продаже или купле, реструктуризации, инвестировании, изменении финансовой стратегии, судебных разбирательствах и в ряде других ситуаций. Процесс оценки коммерческого банка включает в себя определение фактической стоимости капитала и активов и считается сложным. Независимые эксперты консалтинговой компании «PM-Consult» проведут полный анализ и аудит финансового учреждения с учетом всех нюансов работы. Готовый отчет отправляется заказчику с курьером, под роспись. Оценочный документ можно получить также лично, в офисе компании.
Цены на оценку банка
| Характеристика учреждения | Стоимость услуг (руб.) | Сроки исполнения работы (дн.) |
|---|---|---|
| Мелкий | 100 000 руб. | от 15 |
| Средний | 300 000 руб. | от 15–20 |
| Крупный | 450 000 руб. | от 15–30 |
| Крупнейший | 800 000 руб. | от 15–40 |
Полная стоимость консалтинговой услуги финансово-кредитного учреждения зависит от его типа, специфики бухгалтерского учета, анализа проведенных операций за определенный период, факторов доходности, времени, рисков, состояния экономики и срочности. Процесс оценки банков считается достаточно трудоемким и комплексным, с которым под силу справиться только профессионалам своего дела.
Эксперты компании «PM-Consult» имеют большой опыт и высокую квалификацию в проведении оценки банков и определении их рыночной стоимости с учетом собственных средств учреждения по активам, а также особенностей работы.
Задачи оценки банка
Определение ценности коммерческого банка в целом, с комплексным оцениванием пассивов и активов, расчетом ценовых мультипликаторов и коэффициентов, а также составлением перспективных прогнозов является задачей оценки. К ее основным направлениям относятся:
- Установка рыночной ценности.
- Стабильное функционирование всей структуры.
- Подготовка учреждения к передаче по договору купли/продажи.
- Полная реструктуризация организации.
- Определение базы для дальнейшего налогообложения.
- Списание или переоценка активов.
- Установление кредитоспособности организации.
- Подготовка к полной ликвидации.
- Повышение финансовой ценности.
- Продажа крупного пакета акций.
- Решение об инвестиционной привлекательности.
- Улучшение управленческих функций.
- Ценность имущества и постановка его на бухгалтерский баланс.
- Предупреждение ухудшения финансового положения.
- Оценка нанесенного ущерба или упущенной выгоды.
- Судебное разбирательство.
Установка рыночной стоимости в процессе оценки банка считается расчетной величиной, которая равна определенной денежной сумме, актуальной в текущий момент оценки. Она должна устраивать как продавца, так и покупателя.
Виды оценки стоимости банка
Успех развития финансового учреждения во многом зависит от наличия внутреннего потенциала, установленной величины активов, поступающей прибыли. Виды оценки стоимости банка включают в себя несколько способов:
- затратный (анализ чистых активов предприятия);
- доходный (получение прибыли и инвестиций);
- сравнительный (аналогия с деятельностью других финансовых учреждений);
- котировочный (закрепление и фиксация цен на банковские услуги с учетом распоряжений ЦБ РФ).
Разновидности оценки банков Москвы и регионов РФ представлены следующими функциями:
- Проверка соблюдения международных стандартов.
- Учет распределения акций, в том числе уточнение размеров уставного капитала.
- Рассмотрение прошлых сделок на стадии решения о банкротстве.
- Способы оплаты долей, прописанных в Уставном документе.
- Оценка имущества перед продажей.
- Изучение ценных бумаг, совершенных сделок.
- Прогнозы о предполагаемом доходе.
- Выявление факторов риска.
- Осуществление купли/продажи под контролем юриста и проверка бумаг сделки.
Виды оценки на практике используются комплексно или по отдельности, но каждый из них имеет общую цель – определение стоимости банка на рынке в текущий момент.
Особенности оценки банков Москвы
В процессе работы эксперты «PM-Consult» учитывают различные особенности финансовой деятельности кредитно-финансовых учреждений. К ним относятся:
- Объективность оценки. Во внимание берется, что банк создает и оказывает финансовый продукт, являясь при этом посредником (между рыночными отраслями, арендаторами и вкладчиками, инвесторами и получателями, работодателями и работниками).
- Государственный контроль. Уполномоченные органы законодательно контролируют деятельность финансовых учреждений, так как они считаются активными участниками рыночной экономики.
- Учет величины нематериальных активов. К ним относится структурирование организации и управленческий менеджмент.
- Оперативность работы и уровень обслуживания заявок.
Оценщики в процессе работы придерживаются четкой последовательности. Весь процесс разделен на этапы. При изучении денежного выражения определяется цена структуры с установленным акцентом на прибыльность, период, имеющиеся обязательства и возможные риски.
Этапы оценки банков
Процесс оценивания реальной стоимости банковских учреждений происходит в несколько этапов:
- Клиент оставляет заявку через форму обратной связи или звонит менеджеру консалтинговой компании.
- Независимый эксперт приглашает заказчика на личную встречу или договаривается о работе в онлайн-формате.
- Попутно подписывается договор о взаимном сотрудничестве, обсуждаются цели и задачи оценки, решается вопрос о сборе необходимых бумаг для документационного пакета.
- Готовую папку с документами по перечню, предложенному для конкретной ситуации, проверяет эксперт.
- Затем он выезжает на объект для знакомства и анализа с работой банковского учреждения.
- Работа на объекте может занимать несколько дней – изучается внутренняя документация банка, бухгалтерские документы.
- После проведенных расчетов, анализа и т.д. оценщик составляет подробный отчет с выводами и установленной стоимостью.
Осуществляется доставка готового отчета курьером «PM-Consult» по указанному заказчиком адресу. Также забрать документ можно самостоятельно в офисе компании.
Методы оценки
Процесс определения стоимости банка осуществляется тремя основными способами: доходным, затратным, рыночным. Доходный метод заключается в подсчете всех действующих активов, полученной прибыли, уставного капитала, оказанных услуг, с прогнозированием возможности еще большего бизнес-развития и добавлением новых банковских продуктов. Также определяется целесообразность инвестиционных вложений.
Затратный метод работает только с активами и пассивами (определяет их соотношение) и включает в себя комплекс мероприятий по статьям подсчета расходов, отражаемых в бухгалтерской документации. Выявляет наиболее слабое звено структуры, где требуется постоянная поддержка и регулярные вложения (балансовые траты).
Сравнительный (рыночный) метод оценивает финансовую устойчивость банка при проведенных аналоговых расчетах с другими учреждениями. Метод выявляет риски, наличие достаточного капитала, а также балансовую ликвидность.
Документы, необходимые для оценки
Для оценки стоимости банка заказчик должен предоставить оценщику:
- Свидетельство о государственной регистрации учреждения.
- Правоустанавливающие документы на недвижимое имущество.
- Лицензию на осуществление предпринимательской (банковской) деятельности.
- Устав и Учредительный договор.
- Данные про филиалы и отделения.
- Бухгалтерскую отчетность за последние 3–5 лет.
- Заключения последних аудитов.
- Информацию об активах, основных фондах и инвентаризационных списках.
- Бизнес-план на ближайшие 5 лет.
- Отчетность для контролирующих органов, налоговые документы.
- Сведения о выпуске ценных бумаг и эмиссиях, а также аффилированных структурах.
Указанные документы предъявляются в виде копий, которые можно заверить печатью учреждения или нотариально.
Что получает заказчик
В результате оценочных мероприятий клиент получит подробный отчет, содержащий:
- указание рыночной стоимости учреждения.
- анализ бизнес-процессов банка.
- прогноз развития и ведения дальнейшей финансово-хозяйственной деятельности.
- выявленные риски.
Отчет будет иметь экспертное обоснование по каждому пункту. Специалисты компании «PM-Consult» – высококвалифицированные эксперты, много лет оказывающие услуги по оценке банков Москвы. Каждому клиенту обеспечивается конфиденциальность.
схема работы
Оценка проводится в несколько этапов
- Клиент обращается в компанию лично, оставив заявку на сайте или заказав обратный звонок.
- Мы предоставляем бесплатную предварительную консультацию по особенностям процедуры.
- Заключается официальный договор, где прописываются сроки и окончательная стоимость оценки.
- Наши специалисты проводят рыночную оценку согласно предоставленным документам и формируют отчет.
- Отчет можно забрать в офисе компании или воспользоваться курьерской доставкой по Москве и МО.
Как мы работаем?
- Вы подаете заявку, оставив запрос на сайте или позвонив по телефону. оставить заявку
- Наши специалисты бесплатно проконсультируют вас по всем вопросам оценки
недвижимости. - После заключения официального договора, в котором прописываются условия работ,
эксперты приступают к оценке. - Оценщик производит расчет и
готовит итоговое заключение, которое согласовывает с вами и отвечает на все вопросы. - Мы доставляем вам согласованный отчет об оценке нашим курьером или вы можете забрать
отчет у нас в офисе по адресу: ул. Тверская, д. 22В, офис 31.
Что включает отчет об оценке гаража
Услуги эксперта могут быть полезны во многих ситуациях:
- Подробное описание объекта оценки
- Анализ рынка отрасли объекта оценки
- Анализ основных ценообразующих факторов
- Обзор аналогичных объектов в продаже
- Расчет рыночной стоимости объекта оценки с обоснованием методологии
- Приложения: Фотографии объекта оценки, аналитические материалы, документы оценщика, документы объекта оценки
Какие нужны документы?
- Сведения о заказчике услуги: паспорт или реквизиты компании.
- Документы, которые подтверждают право на оцениваемый объект. Это могут быть свидетельство о госрегистрации права на недвижимость, договор купли-продажи, договор аренды и т. д.
- Документы из бюро технической инвентаризации.
- Информация об имеющихся обременениях (если они есть).
Список документов может меняться в зависимости от ситуации.
